Como começar a investir em prata no Brasil?

Investir em prata (silver) pode ser uma ótima forma de diversificar e proteger seu patrimônio contra inflação, desvalorização cambial e incertezas econômicas.

Abaixo explico todas as principais maneiras de investir em prata, no Brasil e no exterior 

🪙 1. Comprar prata física

💡 O que é

Comprar o metal em barras, moedas ou lingotes.

Você literalmente tem a prata “na mão”.

✅ Vantagens

É um ativo tangível (você tem a posse física).

Protege contra inflação e desvalorização cambial.

Não depende de intermediários (como corretoras).

⚠️ Desvantagens

Custo de armazenamento e segurança.

Difícil vender rapidamente (baixa liquidez).

Pode haver spread alto (diferença entre preço de compra e venda).

🏦 Onde comprar

Distribuidoras de metais preciosos, como Parmetal, Ourominas, Brasil Gold, Mercado Bitcoin (tokenized prata).

Verifique sempre se são empresas registradas e confiáveis, com certificação de pureza (ex: 999, 99,9%).

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📈 2. Investir em ETFs de prata

💡 O que é

Fundos negociados em bolsa que replicam o preço da prata.

São a forma mais prática e líquida de investir.

🔹 Exemplos internacionais

iShares Silver Trust (SLV) – o maior ETF de prata do mundo.

Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

> Esses são negociados na Bolsa dos EUA (NYSE), então você precisaria de uma corretora internacional (ex: Avenue, Inter, Nomad, Passfolio, XP Internacional).

🔹 No Brasil

Não há ETF puro de prata ainda na B3, mas você pode investir indiretamente via:

BDRs de ETFs internacionais (ex: SLV34).

Fundos multimercado que incluem prata ou metais em carteira.

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💰 3. Investir em contratos futuros de prata

💡 O que é

Negociar contratos derivativos do metal, geralmente na CME (Chicago Mercantile Exchange).

✅ Vantagens

Alta liquidez e possibilidade de alavancagem.

Serve para hedge ou especulação.

⚠️ Desvantagens

Exige conhecimento técnico alto.

Risco elevado (pode perder mais que investiu).

Recomendado apenas para investidores experientes.

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🌐 4. Investir indiretamente via ações

Você também pode se expor à prata comprando ações de mineradoras que exploram o metal:

🏢 Exemplos de mineradoras listadas:

Pan American Silver (PAAS)

First Majestic Silver (AG)

Hecla Mining (HL)

Essas empresas sobem (ou caem) conforme o preço da prata — mas também dependem de custos operacionais, gestão e produção.

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🧠 5. Via criptoativos lastreados em prata

Alguns tokens representam prata real guardada em cofres:

Exemplo: PAX Silver (PAXG), XAG tokens em exchanges.

⚠️ Atenção: verifique se o lastro físico é auditado — há muitos projetos duvidosos.

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🔍 Dica de estratégia

Objetivo Tipo de investimento sugerido

Proteção / reserva de valor Prata física ou ETF (SLV, SIVR)

Especulação de curto prazo Contratos futuros

Exposição parcial em carteira diversificada ETF (SLV34) ou fundo multimercado

Alto risco / potencial de valorização Ações de mineradoras de prata

ATENÇÃO ISTO É SÓ UM EXEMPLO, NÃO UMA RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO 

Com base num investimento de R$ 10.000, perfil moderado, com horizonte de 10 anos, abaixo vai uma simulação de portfólio diversificado com exposição à prata, construída para equilibrar segurança, crescimento e proteção contra inflação.

💼 Portfólio sugerido (perfil moderado – 10 anos)

Classe de ativo Peso (%) Valor (R$) Descrição

Renda fixa (Tesouro IPCA+, CDB, LCI/LCA) 35 % 3.500 Base de segurança e rentabilidade real acima da inflação. Tesouro IPCA+ 2035/2045 é ideal para longo prazo.

Ações brasileiras (fundamentadas) 30 % 3.000 Ações como ITSA3, BBAS3, VALE3, PETR4, ou via ETF (BOVA11, SMAL11) para diversificar.

Ações internacionais (ETF global) 15 % 1.500 Ex: IVVB11 (S&P 500), que protege em dólar e dá exposição a empresas globais.

Prata (proteção / diversificação) 10 % 1.000 Via ETF SLV34 (na B3) ou compra física (moedas/barras). Protege contra inflação e desvalorização do real.

Fundos imobiliários (FIIs) 10 % 1.000 Garante renda mensal e diversificação local (ex: KNRI11, HGLG11).

⚖️ Justificativa da alocação

Renda fixa (35%) → protege o capital e assegura rentabilidade real.

Ações (45%) → crescimento e valorização no longo prazo.

Prata (10%) → hedge (proteção) contra crises, inflação, e instabilidade cambial.

FIIs (10%) → renda passiva e proteção contra inflação imobiliária.

📈 Projeção estimada (cenário base)

Rentabilidade média esperada (anualizada): ~ 8 – 10 % a.a.

Volatilidade estimada: moderada (oscilações, mas tendência positiva a longo prazo).

Valor estimado em 10 anos (cenário base):

→ ~ R$ 21.600 – R$ 25.900 (considerando reinvestimento de rendimentos e inflação de ~4 % a.a.)

(Simulação ilustrativa, não constitui recomendação específica de investimento.)

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💡 Como investir na parte de prata (R$ 1.000)

Você pode escolher uma das opções ou dividir:

1. ETF SLV34 – BDR negociado na B3 que replica o fundo iShares Silver Trust (SLV).

Código: SLV34

Acesso fácil por corretoras como XP, BTG, NuInvest, Rico etc.

2. Prata física – comprar 1 ou 2 onças (moedas/barras) certificadas via Parmetal, Ourominas ou Brasil Gold.

3. ETF internacional SLV – diretamente pela Avenue, Inter Global ou Nomad (se quiser manter em dólar).

Voce pode também comprar prata física 

Se você quer saber como comprar prata física (a opção 2 da carteira), então conheça este passo a passo bem prático para investir em prata física no Brasil, com segurança e sem cair em armadilhas.

🪙 Como comprar prata física no Brasil (moedas ou barras)

1️⃣ Escolha um fornecedor confiável

Procure empresas especializadas em metais preciosos, registradas e com boa reputação.

Algumas opções conhecidas no Brasil:

Empresa Site Comentário

Parmetal parmetal.com.br Tradicional, vende prata e ouro em barras e moedas, com certificação.

Ourominas ourominas.com Vendas presenciais e online; trabalha com metais certificados.

Brasil Gold brasilgold.com.br Foco em metais de investimento, barras e moedas.

Universo das Moedas universodamoedas.com.br Opções de prata colecionável e de investimento.

⚠️ Dica importante:

Verifique sempre:

CNPJ ativo da empresa.

Reclame Aqui ou Google Reviews (reputação).

Se o produto vem com certificado de pureza 999 (99,9%) e peso garantido (em onças troy).

2️⃣ Escolha o formato: barra ou moeda

Barra de prata: ideal para investimento puro; menor custo por grama.

Moedas de prata: ex. Maple Leaf (Canadá), Eagle (EUA) ou Filarmônica (Áustria) — têm valor internacional e são fáceis de revender.

💡 1 onça troy (a medida padrão) = 31,1 g.

O preço acompanha o valor internacional da prata (XAG/USD) + frete e prêmio do vendedor.

3️⃣ Faça a compra

Você pode comprar online (entrega via transportadora segurada) ou presencialmente (em lojas físicas em grandes capitais).

Guarde nota fiscal e certificado da barra/moeda.

4️⃣ Armazenamento

Guarde em local seguro, como cofre doméstico ou cofre bancário.

Evite manipular diretamente (use luvas, mantenha em cápsula ou embalagem acrílica).

Não é preciso pagar imposto sobre posse, mas há tributação sobre ganho de capital se vender com lucro.

5️⃣ Venda (no futuro)

Pode revender para as mesmas distribuidoras, ou negociar entre colecionadores e investidores.

O valor segue o preço da prata internacional (XAG/USD) do dia da venda.

💰 Exemplo prático

Se você quiser investir cerca de R$ 1.000:

Cotação da prata (nov/2025): ~ US$ 27/onça

Dólar ≈ R$ 5,60

1 onça ≈ R$ 150–180 com prêmio e frete

➡️ Dá pra comprar 5 a 6 onças de prata (barras ou moedas) — ótimo começo!

Para o dia 11/11/2025

Veja alguns preços reais recentes de prata em lojas no Brasil, para você ter uma base de comparação, junto com dicas de como interpretá-los antes de comprar.

📊 Exemplos de preços recentes

Barra de 1 grama de prata pura 999 disponível por R$ 19,76 à vista. 

Barra de 100 gramas de prata 999 em outra loja por R$ 1.734,60 no Pix. 

Barra de 1 onça troy (≈ 31,1 g) de prata 999 disponível por R$ 626,49 em uma loja. 

Outra oferta: prata pura 999 à grama por R$ 8,53 segundo cotação internacional convertida. 

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🧐 Como interpretar esses preços

Há grande variação entre lojas: pesquisas mostram desde ~R$ 8,53 por grama (teórica cotação internacional) até ~R$ 20-30 por grama ou mais em barras pequenas.

Preço por grama tende a melhorar (ficar mais barato) quanto maior for a barra ou lote — ou seja, barras maiores têm “prêmio menor” sobre o preço do metal.

Fique atento a prêmio/markup: o valor cobrado acima da cotação internacional + câmbio + frete + margem da loja.

Compare com a cotação internacional da prata: exemplo, ~US$ 50/oz (≈ US$ 1,607 por grama) com câmbio de R$ 5,60 → ~R$ 9-10 por grama “teórico” sem prêmios. (Ex: preço internacional citado ~US$ 50 por onça. )

Portanto, se você vê preços muito acima de ~R$ 10-15 por grama, esteja consciente de que há custos extras (fração, fabricação, distribuição, etc).

✅ Dica final antes de comprar

Verifique pureza: deve ser 99,9% (marca “999”) ou melhor.

Verifique peso exato e certificado.

Verifique o estado de conservação, se é barra selada ou moeda, se há risco de adulteração.

Calcule o preço por grama para comparar com outros fornecedores.

Pergunte sobre custos adicionais: frete, seguro, impostos futuros se vender.

Avalie se a barra/moeda é fácil de revender (marcas reconhecidas ajudam).

Com seu plano de investir ~R$ 1.000 em prata, usar barras maiores pode dar melhor custo-benefício.

Aqui vai uma tabela comparativa com preços reais de barras/lingotes de prata no Brasil — ajuda a ver o “prêmio” que você está pagando acima da cotação metal + câmbio. Use como referência, não como garantia.

Loja / Fornecedor Peso da barra / lote Preço à vista aproximado Preço por grama estimado*

Numis Market (barra 1 g .999) 1 g R$ 19,76 ≈ R$ 19,76/grama

Maxíme Oro Joalheria (barra 100 g .999) 100 g R$ 1.937,44 ≈ R$ 19,37/grama

Pratapura.com (barra 100 g) 100 g R$ 1.840,94 ≈ R$ 18,41/grama

Argentum Hedge (barra 100 g .999) 100 g R$ 1.899,26 ≈ R$ 18,99/grama

*Estimativa de preço por grama = (Preço ÷ número de gramas).

🔍 Observações úteis

Mesmo nas barras “grandes” (100 g) o preço por grama está em torno de R$ 18-20/grama.

Para a barra menor de 1 g, o preço foi ~ R$ 19,76/grama, o que mostra que o “prêmio” por tamanho pequeno pode não ser tão diferente.

Compare isso com a cotação internacional da prata: ~US$ 50 por onça (~31,1 g) → USD/BRL ~5,3-5,6 → aprox. R$ 8-10/grama “teórico sem prêmios”. Consulta: 

Isso significa que o que você está realmente pagando é o preço metal + câmbio + custos, margens e talvez estoque/preparo/embalagem.

✅ Conclusão para você

Dado que você vai comprar cerca de R$ 1.000 em prata (como mencionamos na carteira), aqui vai o que eu veria:

Se for comprar barras de ~100 g, dado o preço ~R$ 1.800 para 100 g (≈ R$ 18/grama), com R$ 1.000 você conseguiria ~55 g.

Se comprar barras menores ou moedas, poderá pagar um pouco mais por grama.

Verifique se você consegue um tamanho intermediário com melhor custo-benefício.

Avalie frete, seguro, liquidez de revenda — menores barras/gramagens podem custar relativamente mais para revender.